Mutual Fund क्या है और कैसे काम करता हैं?

Mutual Fund

क्योंकि पूरी दुनिया कोरोना के महामारी की पकड़ के तहत है, लोगों ने अपने विचारों को अपने जीवन में बदल दिया है। पहला व्यक्ति अपने भविष्य को सुरक्षित करने के लिए गंभीरता से और सुरक्षित रूप से निवेश नहीं करता है। जितना आपने इन दो वर्षों में लेना शुरू कर दिया है। लोगों के पास अब उनके परिवारों के लिए एक सुरक्षित निवेश है जहां रिटर्न अधिक आत्मविश्वास रखते हैं। जिसके परिणामस्वरूप दो साल में, खुदरा निवेशक इक्विटी बाजार में म्यूचुअल फंड में स्वामित्व में वृद्धि हुई है।

म्युचुअल फंड क्या है ?

म्यूचुअल फंड विभिन्न निवेशकों से पैसे एकत्र करने और धन में निवेश करने का एक तरीका है। यह फंड फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है, जो बॉन्ड, शेयर बाजार में विभिन्न निवेशकों द्वारा एकत्रित धन का निवेश करता है। निवेशकों को पैसे के लिए इकाइयां आवंटित की जाती हैं। इस इकाई को एनएवी कहा जाता है।

पेशेवर फंड मैनेजर कौन होता है?

Fund को प्रबंधित करने का काम एक पेशेवर व्यक्ति द्वारा किया जाता है जिसको पेशेवर फंड मैनेजर (Professional Fund Manager) कहा जाता है।

निवेशक म्यूचुअल फंड में निवेश और लाभ साझा करते हैं। निवेशक तय करते हैं कि वह कितना जोखिम लेना चाहता है, और उसकी वापसी इस बात पर निर्भर करेगी कि कितना अच्छा निवेश प्रदर्शन है।

म्यूचुअल फंड को निष्क्रिय या सक्रिय प्रबंधित किया जा सकता है। अत्यधिक प्रबंधित धनराशि का रिटर्न, लेकिन विकल्प चुनने वाले निवेशकों के लिए भी अधिक जोखिम हैं।

एक साधारण शब्द में कहें, Mutual Fund बहुत सारा पैसा से बने धनराशि हैं। जहां विभिन्न स्थानों और परीक्षणों में निवेश करने के लिए धन का उपयोग किया जाता है कि निवेशकों को संख्या से अधिक लाभदायक होना चाहिए। उम्मीद है कि आप समझते हैं कि म्यूचुअल फंड हिंदी में क्या हैं।

क्‍या हैं इक्विटी सेविंग्‍स फंड

इक्विटी सेविंग फंड (ESS) एक प्रकार का हाइब्रिड म्यूचुअल फंड योजना है। बीपीएन फाइनेंस के निदेशक एके निगम ने कहा कि ये फंड ऐसे निवेशकों के लिए बेहतर हैं, जो कम जोखिम बढ़ाना चाहते हैं। इस फंड में, हाइब्रिड फंड का खतरा जिसका उत्कीर्णन हाइब्रिड इक्विटी फंड या संतुलित धन से कम है। इस योजना का सबसे बड़ा लाभ यह है कि कम अस्थिरता हैं। इक्विटी बचत योजना में निवेश की कुल स्थापना का लगभग 30-35 प्रतिशत इक्विटी संपत्तियों में लागू होता है। बाकी धन ऋण निधि और मध्यस्थता में गृह धन डालता है।

100 रुपये से कर सकते हैं निवेश 

Mutual Fund

Mutual Fund में निवेश शुरू करने की आवश्यकता नहीं है कि आपको बड़ी संख्या की आवश्यकता होगी। आप केवल 100 रुपये की छोटी बचत के साथ निवेश करना शुरू कर सकते हैं। कई म्यूचुअल फंड योजनाओं को केवल 100 मासिक एसआईपी रुपए द्वारा निवेश किया जा सकता है। यदि एसआईपी में निवेशित दीर्घकालिक, इसे कंपाउंडिंग का असाधारण लाभ मिलता है। बहुत सारे धन हैं जो मासिक निवेश से लाखों धनराशि बनाते हैं। जैसा कि एसआईपी (एसआईपी) के बारे में चर्चा की गई समझदार आईसीआईसीआई मूल्य की खोज का प्रदर्शन, लॉन्च से एसआईपी 10,000 रुपये का निवेश 1.08 करोड़ रुपये (31 जुलाई 2021 को) द्वारा वित्त पोषित किया गया था। यह फंड 2004 में लॉन्च किया गया था।

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आसान है निवेश 

Mutual Fund

म्यूचुअल फंड में निवेश प्रक्रिया काफी आसान है। आपको नो योर कस्‍टमर (KYC) पूरी करानी होगी. KYC के लिए डॉक्‍यूमेंट्स की जरूरत पड़ती है। इसमें दस्तावेज प्रतिरोधी पता और पहचान प्रमाण शामिल हैं। आज के समय में कई सेलुलर एप्लिकेशन हैं, जहां म्यूचुअल फंड में आसानी से निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

एक्‍सपर्ट/प्रोफेशनल की सर्विस 

Mutual Fund में होम म्यूचुअल फंड प्रबंधन। इसके लिए, विशेष निधि प्रबंधक हैं, जो आपके निवेश का प्रबंधन करते हैं। यही है, पेशेवर तय करते हैं कि कौन सा स्थान, कब और कितना पैसा लगाने के लिए। ताकि निवेशकों को अधिकतम रिटर्न मिल सके।

आसान पेमेंट मोड 

Mutual Fund में निवेश के लिए भुगतान मोड भी काफी अच्छा है। पूरी प्रक्रिया डिजिटल और संपर्क के बिना है। आपको केवल मासिक निवेश सीमा के लिए गृह निधि प्रदान करने की आवश्यकता है। तो बैंक स्वचालित भुगतान बन जाते हैं। इसके अलावा, आप अपनी सुविधा पर आपकी सुविधा के लिए भुगतान कर सकते हैं।

  ट्रांसपरेंसी 

म्‍यूचुअल फंड में निवेश में पूरी तरह ट्रांसपरेंसी यानी पारदर्शिता रहती है. फंड मैनेजर कितना पैसा रखा जाता है, पूर्ण विवरण आप जब चाहें देख सकते हैं। इसके अलावा, आप हर दिन अपनी योजना के प्रदर्शन की जांच कर सकते हैं। (बीपीएन फिनकैप निदेशक एके निगम से वार्ता के आधार पर) |

Types of Mutual Fund

म्यूचुअल फंड को हम संपत्ति वर्गों और संरचनाओं (संरचना) के आधार पर दो भागों में म्यूचुअल फंड साझा कर सकते हैं।

एसेट्स के आधार पर म्यूचुअल फंड

इस प्रकार के म्यूचुअल फंड को एक या अधिक प्रकार की संपत्ति में निवेश किया जाता है। यही है, म्यूचुअल फंड में जमा धन एक या अधिक स्थानों द्वारा निवेश किया जाता है।

एसेट क्लास के आधार पर, Mutual Fund कई हिस्सों में वितरित कर सकते हैं –

डेट फंड (Debts Funds)

ऋण निधि ये फंड हैं जो निश्चित आय रिटर्न प्रदान करते हैं। ऋण निधि वाणिज्यिक पत्र, ट्रेजरी बिल, कॉर्पोरेट बॉन्ड और अन्य मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है।

गिल्ट फंड (Gilt Fund)

गिल्ट फंड केवल सरकारी प्रतिभूतियों में अपना पैसा निवेश करते हैं। सरकार को पैसे देने के कारण, इस प्रकार के डीबार्ट फंड में कोई जोखिम राशि नहीं है।

लिक्विड फंड्स (Liquid Funds)

लिक्विड फंड वे Mutual Fund हैं जिन्हें किसी भी समय रिडीम किया जा सकता है। रिडेम्प्शन एप्लिकेशन के 24 घंटों के भीतर, पैसा आपके बैंक खाते में आता है। तरल निधि ऋण निधि श्रेणी में सबसे कम वापसी प्रदान करती है लेकिन यह भी सुरक्षित है।

इस फंड में आप कम से कम 3 दिनों के लिए भी निवेश कर सकते हैं। तरल निधि प्रतिभूतियों में निवेश, उनकी परिपक्वता 91 दिनों तक। खाता बचत निधि तरल और बैंक एफडी सबसे अच्छा विकल्प हैं।

इक्विटी फंड (Equity Funds)

यह फंड म्यूचुअल फंड में सबसे लोकप्रिय धनराशि है। इक्विटी फंड में लोग अधिक रिटर्न के लिए अधिक रिटर्न का निवेश करते हैं। इक्विटी फंड में फंड मैनेजर पूर्ण निवेश शेयर बाजार में किए जाते हैं।

इक्विटी म्यूचुअल फंडों को बड़ी पूंजी, मध्य की राजधानी, बहु पूंजी और छोटे पूंजीगत धन में बांटा गया है। विज्ञापन

लार्ज कैप फंड्स (Large Cap Funds)

लार्ज कैप फंड वे Mutual Fund होते हैं | यह ऐसी कंपनियां हैं जिन्होंने अपना व्यवसाय स्थापित किया है और अब पदोन्नति की ओर बढ़ रहे हैं। मध्य निधि में बड़ी सीमा धन की तुलना में अधिक धनवापसी प्रदान करने की क्षमता होती है।

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मिड कैप फंड्स (Mid Cap Funds)

मध्यवर्ती कंपनियां मध्यम श्रेणी की कंपनियां हैं। यह ऐसी कंपनियां हैं जिन्होंने अपना व्यवसाय स्थापित किया है और अब पदोन्नति की ओर बढ़ रहे हैं। मध्य निधि में बड़ी सीमा धन की तुलना में अधिक धनवापसी प्रदान करने की क्षमता होती है।

स्मॉल कैप फंड्स (Small Cap Funds)

छोटी पूंजी निधि कंपनियां बाजार पर अपना खुद का व्यवसाय बनाने की कोशिश करती हैं। वापसी अच्छी है, लेकिन जोखिम के अनुसार भी उच्च है।

मल्टी कैप फंड्स (Multi Cap Funds)

यह श्रेणी Mutual Fund में निवेश के लिए बहुत लोकप्रिय है; इस फंड को बड़े, मध्यम टोपी और छोटी टोपी कंपनियों में एक निश्चित अनुपात में निवेश किया जाता है।

इसके अलावा, फ्लैक्से कैप फंड (फ्लेक्सी हैट फंड), बचत स्कीमेट (ELSS) और हाइब्रिड फंड (हाइब्रिड फंड) आदि से संबंधित इक्विटी होते हैं।

SIP ऑनलाइन कैसे शुरू करें?

एसआईपी, पैन कार्ड, पते का सबूत, फोटो आकार पासपोर्ट और चेकबुक लॉन्च करने के लिए।

म्यूचुअल फंडों में निवेश के लिए अपने ग्राहकों की जरूरतों (केवाईसी) का पालन करना अनिवार्य है।

केवाईसी को पूरा करने के बाद आप फंड हाउस वेबसाइट पर जा सकते हैं और अपनी पसंद SIP चुन सकते हैं।

एक नया खाता पंजीकृत करने के लिए ‘अभी पंजीकरण करें’ लिंक पर क्लिक करें।

फॉर्म को सहेजने से पहले, आपको सभी व्यक्तिगत विवरण और संपर्क जानकारी भरने के लिए कहा जाता है।

ऑनलाइन लेनदेन के लिए उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड का चयन करें।

बैंक खाता विवरण परोसा जाना चाहिए ताकि एसआईपी भुगतान में कटौती की जा सके।

अपने उपयोगकर्ता नाम के साथ प्रवेश करने के बाद, उस योजना का चयन करें जिसे आप निवेश करना चाहते हैं।

पंजीकरण पूरा होने के बाद और धन की पुष्टि के बाद, निवेश शुरू हो सकता है।

SIP आमतौर पर 35-40 दिन के अंतराल के बाद शुरू होता है।

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म्यूचुअल फंड में SEBI की क्या भूमिका होती है?

Mutual Fund SEBI  (प्रभाव और भारतीय विनिमय परिषद); पंजीकृत जहां भारत में बाजार को नियंत्रित करना, बाजार पर पैसे सुरक्षित रखने के लिए SEBI द्वारा निवेशकों का उपयोग किया जाता है। SEBI निश्चित है कि कोई भी कंपनी लोगों पर धोखा नहीं दे रही है।

बहुत लंबे समय तक भारत में Mutual Funds हैं, लेकिन आज भी लोगों के पास इसके बारे में अधिक जानकारी नहीं है; लोगों की शुरुआत में धारणाएं हैं कि Mutual Funds केवल समृद्ध वर्गों के लिए हैं।

लेकिन यह बिल्कुल भी है और आज के समय में यह धारणा बदलती है; लोगों की प्रवृत्ति म्यूचुअल फंड की ओर बढ़ी है; आज के समय में Mutual Funds न केवल समृद्ध वर्गों के लिए हैं।

म्यूचुअल फंड का इतिहास 

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) पहल और भारत सरकार के लिए भारत में भारत (आईएसके) में विश्वास करता है; म्यूचुअल फंड उद्योग के गठन के साथ 1 9 63 में शुरू हुआ।

मुख्य लक्ष्य छोटे निवेशकों को आकर्षित करना और उन्हें बाजार से संबंधित निवेश और विषयों के बारे में जागरूक करना है।

1963 में संसद के तहत UTI का गठन किया गया था; इसकी स्थापना भारतीय रिजर्व बैंक ने की थी। और शुरुआत में यह आरबीआई के तहत काम किया।

1978 में UTI को आरबीआई से अलग किया गया था। भारतीय औद्योगिक विकास बैंक (आईडीबीआई); आरबीआई स्थान पर नियामक और प्रशासनिक व्यवस्था; (प्रशासनिक नियंत्रण) अधिकार प्राप्त करता है। और आईएसके इसके नीचे काम करना शुरू कर देता है।

भारत में म्यूचुअल फंड के विकास को कई चरणों में विभाजित किया जा सकता है; जैसा कि पहला कदम 1964 से 1987 तक था; जहां मेरे पास 6700 सीआर फंड हैं ₹ के पास।

इसके बाद दूसरा चरण 1987 से शुरू हुआ, सार्वजनिक क्षेत्र के धन की प्रविष्टि शुरू हुई; इस समय कई बैंकों को म्यूचुअल फंड बनाने का अवसर है।

एसबीआई पहला Nonuti म्यूचुअल फंड बनाता है; दूसरा चरण 1993 में समाप्त हुआ लेकिन दूसरा चरण समाप्त हो जाएगा; यही है, प्रबंधन के तहत संपत्ति ₹ 6700cr ने ₹47004CR में वृद्धि की है; इस चरण में, निवेशकों को म्यूचुअल फंड में काफी उत्साह प्राप्त हुआ।

Third Step

तीसरा चरण 1993 से शुरू हुआ, जिसने 2003 का कारण बना दिया; इस चरण में निजी क्षेत्र के धन को मंजूरी मिलती है; इस चरण में, निवेशकों को म्यूचुअल फंड की अधिक पसंद मिलती है। यह चरण 2003 में समाप्त हुआ।

चौथा कदम 2003 से शुरू हुआ जो अभी भी चल रहा है। 2003 में, आईएसके को दो अलग-अलग चरणों में विभाजित किया गया था; पहला सुूटी और दूसरा म्यूचुअल फंड जो सेबी एमएफ के कानून के अनुसार काम करता था। दुनिया भर में 2009 की आर्थिक गिरावट का प्रभाव

भारत में भी निवेशकों का काफी नुकसान हुआ। यह लोगों के विश्वास के एक छोटे से म्यूचुअल फंड का कारण बनता है; लेकिन धीरे-धीरे यह उद्योग ट्रैक पर वापस शुरू होता है। 2016 में aum ₹ 15.63 ट्रिलियन। जो उच्चतम है।

निवेशकों की संख्या लगभग 5 सीआर से ऊपर है और हर महीने लाखों नए निवेशक जोड़े जाते हैं; यह कदम म्यूचुअल फंड के लिए सेराहा साबित हुआ है।

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